Проверка страхового полиса ОСАГО – как не попасться на уловки мошенников?

Запрещенные или нерабочие методы проверки

Из нерабочих методов следует отметить проверку через сторонние ресурсы, не связанные напрямую с РСА. В большинстве случаев эти ресурсы пользуются устаревшими базами, взятыми с портала союза автостраховщиков. А в худшем случае создатели сайтов целенаправленно подменяют информацию. Это делается для того, чтобы пользователи доверяли определенному страховщику, являющемуся мошенником.

Запрещенных методов проверки, по сути, не имеется — вся информация, которая касается компании-страховщика и полисов ОСАГО, имеется в открытом доступе. Противозаконным считается только электронный взлом системы для получения данных. Другие методы, вне зависимости от их эффективности, не считаются незаконными.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

8 (804) 333-01-43

Как отличить поддельный полис ОСАГО от настоящего

Конечно же существует еще один способ обнаружить подделку – визуально. Для проверки бланка ОСАГО возьмите его в руки и оцените его размеры. Он не должен превышать размер листа А4.

• На лицевой стороне, если присмотреться, будет видно зелено-голубую сетку. Она расположена по всему бланку.

• Поднеся лист к свету, вы увидите водяной знак РСА и его эмблему.

• На обратной стороне оригинального бланка с правой стороны расположена металлическая лента, шириной 2 мм.

• В текстуре бланка имеются еле видные вкрапления в виде красных ворсинок.

• Потрите пальцами бланк. Если они остались чистыми, то бланк настоящий.

• Номер полиса напечатан отличным от других шрифтом и имеет выпуклую текстуру.

В качестве итога хочется сказать, что узнать подлинность страхового полиса ОСАГО занимает всего несколько минут, нежели потом в случае ДТП с поддельной страховкой придется платить уже из своего кармана.

Если вы считаете, что страховщик вас обманул и продал поддельный страховой полис, то вы всегда можете обратиться за помощью в нашу бесплатную юридическую консультацию.

Как совершить процедуру?

В настоящее время уже нет необходимости проверять подлинность страховки по внешним признакам. Данную процедуру за несколько минут можно произвести в базе данных РСА.

Пошаговая инструкция

Далее можно узнать, как пробить свой полис ОСАГО онлайн по данным бланка:

1. Вначале необходимо перейти на официальную страничку РСА (ссылку на нее можно легко найти через любую из поисковых систем) и нажать на раздел «ОСАГО».
2. Далее из колонки ссылок, расположенной слева, необходимо выбрать – «Сведения для страхователей и потерпевших».
3. На новой странице появится список ссылок, из которых следует выбрать Сведения для страхователей о статусе бланков полисов ОСАГО и дате заключения договора.
4. На экране появится анкета, состоящая из двух незаполненных полей:
   • Серия бланка полиса ОСАГО.
   • Номер бланка полиса ОСАГО

   Необходимо внести соответствующие данные и нажать на кнопку «Поиск».

5. На экран будет выведен результат проверки водителя по базе АИС РСА.

Предлагаем вам посмотреть видео о том, как проверить ОСАГО на подлинность в базе РСА:

Результаты

Результатом проверки полиса ОСАГО на подлинность может стать один из следующих двух вариантов:

1. Если полис является подлинным, то на экран будут выведены следующие сведения:
   • статус (должен иметь следующий вид – «Находится у страхователя»),
   • наименование страховой компании (например, «РЕСО-гарантия»),
   • дата заключения договора,
   • дата начала действия страховки,
   • дата окончания действия страховки.
2. Если автогражданка оказалась поддельной, то система может выдать следующие результаты:
   • надпись, имеющая вид «Бланк полиса ОСАГО с указанными реквизитами не найден» (такое случается, когда мошенник выдумал серию и номер страховки),
   • статус страховки – утеряна, недействительна и т.д. (это означает, что страховка продана автовладельцу незаконно).

В случае если страховщик прекращает свою деятельность, то он в обязательном порядке должен вернуть нереализованные полисы ОСАГО в РСА.

В дальнейшем они изымаются из оборота. Однако на практике довольно часто происходят ситуации, когда сотрудники бывшей страховой компании сбывают недействительные бланки страховок на сторону. Именно таким путем автовладельцам попадают страховки, которые утеряли свою юридическую силу.

Варианты проверок

Существует несколько вариантов проверок подлинности полиса ОСАГО:

• визуальная оценка самого бланка;
• сверка указанных данных на полисе;
• интернет-проверка статуса бланка;
• вывод серии и номера официальной бумаги по некоторым данным автомобиля.

Визуальная проверка

Самым простым способом считается визуальная оценка имеющейся автогражданки. Но она подойдет только для документов, выданных страховой компанией. Электронные страховки не оцениваются таким способом.

Визуальная проверка заключается в заострении внимания на определенных нюансах полиса:

• длина и ширина бланка больше параметров листа А4 на 1см;
• на нем должны присутствовать водяные знаки, отображающие логотип РСА;
• слева по всей длине бланка впаяна металлическая полоска;
• серия состоит из 3 букв;
• номер представляет собой 10-значную цифровую комбинацию.

При оплате услуги, страхователь получает на руки договор страхования.

Строки, которые не подлежат заполнению, перечеркиваются или в них должны быть проставлены крестики.

Варианты проверки документов в онлайн-режиме стоит разобрать подробнее.

Проверка статуса бланка по его номеру

https://www.youtube.com/watch?v=rRdTW_mrvCY

Удобным сервисом для проверки подлинности ОСАГО является сайт РСА. На нем все автовладельцы и водители могут уточнять многие вопросы по обязательному страхованию. Отслеживание статуса дает возможность узнать информацию об имеющемся документе.

Чтобы проверить полис ОСАГО на подлинность в РСА, следует:

Операция поиска может привести к следующим результатам по полису:

• Находится у страховщика.
• Находится у страхователя.
• Утерян.
• Утратил силу.

Это может означать следующее:

Находится у страховщика

Статус «Находится у страховщика» говорит об отсутствии подтверждения использованного документа в системе заключенных договоров. Это случается, когда страховой агент не внес данные о заключенном договоре в общую базу.

Не нужно беспокоиться, если статус присвоен в первые дни после оформления. При повторной проверке через несколько дней ситуация может измениться.

Но если документы на руках уже давно, необходимо срочно написать обращение к страховой компании с просьбой выяснить сложившиеся обстоятельства.

Находится у страхователя

Статус «Находится у страхователя» – правильный. Он присваивается договору после внесения данных о нем в общую базу РСА.

Но в этом случае необходимо проверить соответствие сроков страхования и названия страховщика.

Утерян или утратил силу

Срочно прояснить ситуацию нужно в том случае, если по датам документ еще продолжает действовать.

В этом случае потребуется обратиться в отделение полиции и написать жалобу в офисе страховщика.

Процедура такой проверки подходит для разных договоров ОСАГО, независимо от варианта оформления. Страховые полисы, оплаченные в офисе страховой компании, а тем более, заказанные через систему онлайн, подлежат обязательной проверке.

Какой автомобиль застрахован по бланку

Сервис проверки статуса бланка позволяет распознать «правдивость» имеющейся автогражданки. Но известны случаи качественной подделки, которая характеризуется дублированием настоящего документа в отношении номера, периода действия, даты оформления.

Для уточнения всех подробностей, существует дополнительный сервис, находящийся на сайте РСА.

Чтобы им воспользоваться, необходимо:

1. Открыть вкладку в том же разделе (Сведения для страхователей и потерпевших) под названием «Сведения для страхователей о застрахованных транспортных средствах».
2. Ввести номер автогражданки и дату оформления.
3. Осуществить поиск.

Поисковый сервис отображает основные данные об автомобиле.

А именно:

• регистрационный знак;
• VIN-комбинацию;
• название страховой компании, оформившей договор;
• статус полиса.

При выдаче сведений, не совпадающих с данными в полисе, напрашивается вывод, что имеющийся на руках договор страхования является поддельным.

В этом случае страхователю нужно обратиться в отделение полиции для написания заявления.

«Росгосстрах» – Как Защититься от Мошенничества по Подделке Полиса ОСАГО

Полностью обезопасить себя от действий мошенников невозможно. Последние постоянно выдумывают новые схемы обмана автолюбителей. Между тем, существуют методы предварительной проверки, снижающие вероятность мошеннических действий.

Следует помнить о таких нюансах:

• Компания «Росгосстрах» продает полисы только через сайт rgs.ru. Если в адресной строке браузера введено что-то другое, высока вероятность мошенничества.
• Организация не принимает платежи от «Яндекс.Деньги». Это касается всех видов электронных кошельков. «Росгосстрах» работает только с пластиковыми банковскими картами.
• Наличие в названии компании слов: «быстро», «срочно» и им подобных может свидетельствовать о мошенничестве.
• При оформлении полиса создается профиль в «Личном кабинете». Если этого не произошло, приобретенный продукт гарантированно является фальшивкой.
• Электронный вариант полиса отправляется на почту с адреса, заканчивающегося на @rgs.ru.

Чтобы обезопасить себя, рекомендуется приобретать полисы только на официальном сайте организации либо в одном из ее офисов. Широкая сеть филиалов дает возможность найти отделения компании во всех больших городах.

Таким образом, на современном страховом рынке работает большое количество мошенников. Поэтому рекомендуется проверять приобретенное ОСАГО на подлинность. Сделать это можно через базу данных РСА или сайт страховой компании «Росгосстрах»

Следует также обращать внимание на косвенные признаки мошенничества, приведенные выше

Как узнать, действителен ли документ?

Существует несколько способов, как узнать, настоящий полис или нет, проверить его наличие. Из всех существующих самых простых 5. Это проверка по РСА, визуальная оценка документа, проверка доверенности и лицензии страховщика, изучение отзывов о репутации компании, оформляющей полис автогражданского страхования.

Как пробить свой документ по базе РСА?

Каждый и можно осуществить проверку действия полиса в базе. Для этого в базе можно ввести номер страховки без серии (10 цифр), и через несколько секунд система выдаст результат о дате заключения договора, принадлежность страховой компании.

Также можно проверить ОСАГО по номеру авто, чтобы узнать, числится ли заключенный договор о страховании в базе. Система выдаст ответ по статусу страхования, сроке действительности полиса. Чтобы получить актуальные данные, пользователь вводит VIN номер автомобиля, 2 последних цифры номера (указывающие региональную принадлежность), дату запроса.

Подробнее о том, как проверить подлинность ОСАГО по вин-коду автомобиля, мы рассказывали тут, а здесь вы узнаете, можно ли осуществить проверку по фамилии владельца.

Из видео узнаете как проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА:

С начала 2018 года автовладельцам доступна проверка полиса ОСАГО на подлинность через мобильное приложение РСА по QR-коду. О том, как это сделать, читайте в нашей статье.

Каким образом определить подлинность бланков визуально?

До заполнения бланка страховки нужно внимательно его осмотреть. Есть ряд внешних признаков, по которым определяется подлинник.

Обращать внимание следует на следующее:

1. Фактура бумажного носителя. Для изготовления полиса используют ту же бумагу, что для государственных банкнот. Наощупь ощущается, как ткань. В составе волокон есть полимеры, которые светятся под УФ-лампой. Металлизированная нить должна быть вплетенной в волокна бумаги, а не наклеенной сверху.
2. Наличие государственных знаков. Если посмотреть на полис у окна напротив света, через весь документ просвечивается логотип – знак РСА. Еще один знак, который можно увидеть – логотип «Гознака». На данном логотипе указываются даты печати, номер партии, реквизиты.
3. Размеры. Бланк ОСАГО на 1 см больше А4.
4. Печать страховой компании. Штамп должен быть четким, а реквизиты оттиска – разборчивыми.
5. Уникальный код. На каждом бланке есть уникальный номер, нанесенный методом углубленной печати. Это видно невооруженным взглядом, ощущается наощупь.
6. Качество краски. Если потереть пальцами подлинный документ, то подушечки остаются чистыми.
7. Стоимость ОСАГО. Один из главных критериев действительности документа – его цена. Она фиксированная, не может быть ниже определенных границ. Чтобы примерно узнать, сколько стоит ОСАГО, нужно воспользоваться калькулятором онлайн. Полученная сумма будет эталоном, с которым можно сравнить цену, предложенную страховщиком.

Проверка лицензии

Перед тем, как подписывать с кем-либо договор, нужно получить информацию о лице, предлагающем сделку. Подозрения возникают, если сотрудник страховой компании не дает информацию о лицензии, номерах полисов, цене услуги. Когда сотрудник предлагает приобрести ОСАГО за полцены или со скидкой – это должно вызвать сомнения.

Обязательно нужно проверить полис по РСА, если выявлены расхождения в данных, занесенных в документ. Уважающие себя страховщики демонстрируют лицензию, сразу после оформления предлагают проверить активность ОСАГО по РСА. Это бесплатная услуга, требовать за нее деньги страховщик не вправе.

То же касается ОМС, КАСКО – владелец ОСАГО не обязан заключать одновременно и другие договора.

Есть ли доверенность у агента?

Перед тем, как начать разговор с представителем страховой компании, нужно убедиться, что у него есть определенные полномочия. Автовладелец вправе затребовать документы, которые подтвердят, что страховщик находится в реестре РГА.

То же касается лицензии на осуществления страховой деятельности, ее срока действия. Также сотрудник должен представить доверенность, где указывается, что он является официальным представителем компании. В доверенности нужно проверить паспортные данные человека, название страховой компании, типы договоров.

Изучение отзывов о репутации компании

Собираясь заключить договор с посредником страховой компании, нужно поискать о нем отзывы в интернете. Известная компания, не первый год работающая на рынке, обязательно освещается в СМИ – на тематических форумах, сайтах и т.д. Если отзывов достаточно, и большинство из них положительные, можно иметь дело с этой компанией.

Каким образом проверяется ОСАГО на уникальность

Проверка полиса ОСАГО на уникальность требуется:

• Когда страховка приобретается по интернету.
• Когда страховку продаёт страховой агент.
• Когда документ на бумажном носителе вызывает недоверие в уникальности.

Ревизия ОСАГО, который был оформлен онлайн (Е-ОСАГО)

Многих собственников ТС интересует, как проверяется электронный полис ОСАГО на подлинность. Сегодня это делается, даже не вставая с дивана. Проверить электронный полис ОСАГО на подлинность можно одинаково во всех СК.

После оформления Е-ОСАГО онлайн, данные документа перемещаются в реестр РСА: когда система перегружена, то процесс может занимать до двух суток.

После того, как передача произойдёт, надо, зайдя на «территорию» сайта РСА, указать номер/серию страховки. Появится строчка, информирующая о статусе ОСАГО.

Визуальная ревизия страхового документа

Во избежание обмана нечестным страховщиком, необходимо уметь самостоятельно проверять бланки. Базовая ревизия – зрительная. Производя проверку страхового полиса при его получении, надо делать акцент на следующих нюансах:

• полис – документ строгой отчётности, он имеет на просвет буквы РСА, расположенные по всей площади бланка;
• имеется встроенная полоса из металла: она располагается сзади;
• бланк отличается нестандартным форматом, более удлинённым, чем обычный лист, до 10 мм;
• бланк отличается наличием красных ворсинок на поверхности.

Ревизия ОСАГО на уникальность по QR-коду

Любой документ ОСАГО обязан обладать 2-х мерным QR-кодом. Наличие кода увеличивает защитный уровень, усложняя изготовление подделок: защита позволяет водителям оперативно определять подлинность полиса ОСАГО.

Обнаружение ОСАГО в реестре базы по ФИО

Зная фамилию собственника ТС, легко проверить номерной код ОСАГО. Нередко результаты оказываются менее успешными, нежели в случае поиска по номерному коду договора. Проблема состоит в том, что существуют однофамильцы, а значит, информация считается некорректной. Ревизия ОСАГО по фамилии не позволит узнать 100% информации: часть данных не выдаётся.

Статус бланка по номерному коду в базе РСА

Имеются несколько вариантов произвести проверку ОСАГО:

• Произвести ревизию статуса бланка страхования по номеру.
• Выяснить, какая машина застрахована по номерному коду страхового бланка.
• Выяснить номерной код ОСАГО по номеру ТС/VIN-кодировке.

Для осуществления ревизии страхового документа по номеру договора, надо:

• Произвести выбор серии документа из предложенного перечня;
• Вписать его номерной код/календарное время.

Ревизия по номеру полиса обязана быть проведена лишь на «территории» официального сайта. Она занимает немного времени:

Порядок ревизии един, как для приобретённого документа в условиях офиса СК, так и для полученного «онлайн»: серия выданных удалённо полисов одинакова (ХХХ).

Мошенниками нередко подделываются действительные документы страхования. Для удостоверения в их уникальности, надо, сделав дополнительную проверку, узнать: какое авто обозначено на страховом бланке.

Узнать номер машины, застрахованной по определённому бланку

Для выяснения номера застрахованного ТС, надо:

• Заполнить информацию о серийном номере бланка;
• Указать номерной код авто;
• Обозначить время, на которое требуется предоставить информацию.

Помимо этого, есть возможность узнать детальный статус полиса.

Не попасть к мошенникам

Как сообщила пресс-служба Сибирского ГУ Банка России, уже в первый рабочий день 2017 года в Управление Службы по СФО поступило больше 10 жалоб, связанных с проблемами при оформлении электронных полисов ОСАГО. Насколько жалобы обоснованы, специалисты выяснят во время проверки. Но чтобы провести проверку страховщика, необходимы доказательства того, что гражданин обращался на сайт страховой организации, в том числе в виде скриншота с информацией, необходимой для установления факта нарушения.

«Больше жалоб на то, что доступность сайта страховщика не всегда обеспечивается. Здесь причины не в том, что сам страховщик не обеспечивает, а в том, что в целом система дает сбои. Человек пытается, не всегда получается зайти на сайт. Могут быть технические, могут быть ошибки страхователя», — рассказал начальник Управления контроля и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций Сибирского ГУ Банка России Николай Семенов.

Также, по его словам, бывают жалобы по расчету, когда человеку выставляют слишком большую стоимость полиса, хотя он не попадал в ДТП, не нарушал ПДД, но в электронном виде это не учитывалось и цена полиса оказалась больше, чем была в прошлом году. В Российском союзе страховщиков это все будут исправлять. 

«Опасаться надо и когда занижена цена полисов, то есть меньше, чем у других. Прежде чем купить, можно зайти на сайт двух-трех страховых компаний. И сравнить, везде ли одинакова цена? Одинакова — это показатель, что подлинные страховщики», — сказал Семенов.

Как сообщила пресс-служба Российского союза автостраховщиков (РСА), в интернете создаются сайты-клоны крупных страховых компаний, которые вводят в заблуждение автовладельцев.

«Страхователи пытается приобрести электронные полисы через сервисы на этих сайтах, даже не подозревая, что в итоге они получат подделку, а перечисленные ими деньги попадут на счет мошенников», — говорится в сообщении.

По данным (РСА), другая опасность – появление посредников (компании или физлица), которые пользуются тем, что человек, допустим, не умеет пользоваться интернетом, не обладает соответствующими знаниями. Как правило, такой посредник заходит на сайт, формирует личный кабинет на себя, а не на страхователя, оформляет полис, после ухода страхователя отменяет операцию и присваивает себе наличные деньги, полученные от клиента.

Сибирский ГУ Банка России советует перед покупкой электронного полиса ОСАГО убедиться, что у выбранной страховой компании есть действующая лицензия на заключение договоров ОСАГО. Это можно сделать на официальном сайте Банка России cbr.ru или на сайте Российского союза автостраховщиков autoins.ru.

На этих же ресурсах можно проверить адрес сайта страховой организации, где планируется покупка полиса. Это необходимо, чтобы не попасть на сайт-фальшивку, адрес которого только похож на настоящий. 

И главное, что стоит знать, чтобы избежать обмана — приобретение электронного полиса через агентов или других посредников незаконно, купить е-полис законно можно только на сайте страховой компании.

Что делать, если проверка на подлинность не дала результатов?

Если по результатам онлайн проверки на подлинность вышло, что полис «Утерян» или «Утратил силу», значит, это подделка. Если там написано «Находится у страховщика», значит, компания еще не успела зарегистрировать действующий документ, и потенциально это также может быть подделка, т.к. оригинал чистого бланка полиса находится в страховой организации

При этом нужно обратить внимание, как долго стоит этот статус. Если он сохраняется в течение нескольких дней, нужно обратиться в страховую компанию

В идеале в результатах проверки должен отображаться статус «Находится у страхователя».

Если проверка того, действительный ли документ, на сайте Российского союза автостраховщиков или в приложении не дала результата, скорее всего, он был куплен у мошенников. В этом случае нужно связаться с представителями компании, которая указана на бланке и следовать их рекомендациям. Если будет подтверждено, что полис является недействительным, нужно обратиться в органы МВД с соответствующим заявлением.

Что делать, если страховка оказалась поддельной?

Нельзя не признать тот факт, что в большинстве случаев водители редко задумываются о подлинности приобретённого полиса ОСАГО. В связи с этим в настоящее время довольно часто происходят подобные инциденты. Однако даже если полис все же оказался фальсифицированным, необходимо предпринять правильные действия.

Итак, порядок действий можно представить в виде следующей пошаговой инструкции:

Первый делом необходимо оформить новый полис ОСАГО, предварительно удостоверившись в надежности страховой компании.Внимание! Следует помнить, что согласно статье 12.37 КоАП РФ за езду без страховки предусмотрен штраф, составляющий 800 рублей. Кроме того, даже если сотрудники ГИБДД приняли поддельный полис за настоящий, не стоит на это рассчитывать, так как в случае ДТП водитель рискует навлечь на себя большие неприятности

Затем следует отправиться в отделение милиции и написать заявление о наличии факта мошенничества.

В большинстве случаев найти злоумышленников, а также вернуть деньги, потраченные на покупку страховки, не удается. Однако обратившись к правоохранительным органам, водитель имеет возможность обезопасить себя от более плачевных последствий. Ведь если произойдет страховой случай, то автовладельцу придется за свой счет оплачивать причиненный ущерб, а также доказывать свою непричастность к подделке документов.

Обратите внимание и на другие материалы наших экспертов о проверке действительности полиса ОСАГО. Узнайте, можно ли выяснить статус документа по фамилии владельца или номеру авто и что делать, если проверка по вин-коду выявила подделку

Таким образом, онлайн проверка страхового полиса ОСАГО на подлинность является необходимой процедурой, которая позволит избежать водителю множество неприятностей. Причем следует помнить, что сделать проверку следует как можно раньше, а желательно сразу в присутствии страховщика. Это позволит сразу выявить мошенника.

Проверка ОСАГО по базе РСА

Проверка бланка полиса ОСАГО на принадлежность к страховой компании

Сервис позволяет по номеру бланка полиса узнать:

• какой страховой компанией был выдан бланк;
• статус бланка («у страхователя», «у страхо́вщика», «утерян» и т. п.)
• дату заключения договора;
• дата начала действия договора;
• дата окончания действия договора.

Проверить принадлежность бланка

Проверка сведений о транспортном средстве из договора ОСАГО

Сервис позволяет по номеру бланка полиса получить сведения о застрахованном транспортном средстве:

• его государственный регистрационный знак;
• VIN номер;
• статус договора ОСАГО определённую дату («действует», «не действует»);
• наименование страховой компании, выдавшей полис.

Проверить застрахованное транспортное средство

Проверка сведений о полисе ОСАГО

Сервис позволяет по VIN номеру или государственному регистрационному знаку транспортного средства узнать о наличие действующего полиса ОСАГО:

• серию и номер бланка ОСАГО;
• наименование страховой компании, выдавшей полис;
• вид страховки («ограниченная», «неограниченная»).

Дополнительно, зная серию и номер водительского удостоверения, можно проверить допущен ли конкретный водитель к управлению данным транспортным средством.

Проверить наличие полиса ОСАГО

Проверка страховой компании от имени которой заключается договор ОСАГО

Сервис позволяет по номеру ПТС получить сведения о страховой компании от имени которой был заключён догор в рамках работы систем «Единый агент» и «ЕГарант».

Проверить «Единого агента» или «ЕГаранта»

Проверка по номеру

Более точно проверить полис вы сможете онлайн на сайте РСА. Здесь придется заполнить предложенную форму, где надо внести серию, номер бланка.

После введения на сайте разового проверочного кода, который появится на картинке, из базы РСА поступит результат поиска. Подлинность полиса подтверждается, если по его номеру выдается статус «Находится у страхователя». Однако вам лучше сравнить наименование страховщика и срок действия договора с теми данными, что указаны в проверяемом бланке. Если что-то не совпадает, возможно, это подделка.

Проверка ОСАГО по номеру на официальном сайте РСА https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policyInfo.htm

Статус может быть обозначен как «Находится у страховщика». Это еще не означает, что ваш полис подделан или недействителен. Возможно, сотрудник компании просто не подтвердил в единой базе выдачу этого полиса. Однако если такой статус сохраняется уже долгое время, следует прояснить ситуацию со страховщиком, с тем чтобы статус полиса был изменен.

Если при онлайн-проверке база выдается результат «Утратил силу», «Утерян», значит, подлинность или действительность полиса не подтверждена и этот документ на момент проверки силы не имеет. В данном случае целесообразно будет обратиться к представителям страховой компании и сотрудникам полиции, а также купить новый полис ОСАГО, если вы намереваетесь пользоваться своим транспортным средством дальше, не дожидаясь окончания разборок.

Важно помнить, что, несмотря на высокую достоверность такой онлайн-проверки, РСА не может гарантировать защиту от дубликата действующего полиса. Мошенники могут оформить точно такой же документ с тем же номером и теми же сроками страхования, но другое транспортное средство

Тогда при поиске в базе статус полиса будет тем же – «Находится у страхователя», то есть дубликат будет признан программой таким же действительным, как оригинал.

При малейшем подозрении на то, что перед вами дубликат, опять обратитесь к базе РСА и проверьте, какая именно машина была застрахована по данному договору. После заполнения запрашиваемых данных вы получите такие результаты:

• регистрационный номер транспортного средства,
• VIN/номер кузова,
• статус полиса,
• название выдавшей его страховой компании.

При несовпадении полученных сведений и тех, что вы видите в бумажном полисе ОСАГО, обязательно обратитесь к своему страховщику для выяснения обстоятельств и напишите заявление в полицию.

Проверить подлинность полиса ОСАГО на РСА

Полис ОСАГО пробить по базе Российского Союза Автостраховщиков можно следующим образом:

1. На официальном сайте РСА перейти по вкладке «ОСАГО» → «Проверка полиса ОСАГО».
2. В появившемся окне введите серию и номер бланка, подтвердите «Я не робот» и нажмите кнопку «Поиск».

После того как документ был найден, для определения подлинности полиса необходимо проверить статус ОСАГО.

Страховка может иметь один из следующих статусов:

• «Находится у страхователя» означает, что поиск полиса по базе страховщиков прошел успешно, то есть документ является настоящим и находится «на руках» у страхователя;
• «Находится у страховщика» означает, что бланк зарезервирован и договор обязательного страхования автогражданской ответственности заключен, а информация в единый реестр страховщиков по ОСАГО еще не передана;
• «Утратил силу» — документ уже не является действительным (скорее всего, уже просрочен);
• «Напечатан производителем» — форма чистого бланка передана страховой компании, но еще не заполнена данными страхователя;
• «Утерян» — автовладелец сообщил информацию о потере или краже действующего полиса ОСАГО.

Кроме того, пользователь увидит наименование страховой организации, дату заключения договора, дату начала и окончания действия договора.

Если при проверке действительности бланка ОСАГО получен статус «Находится у страховщика», рекомендуется повторить проверку через несколько рабочих дней.

Проверить полис на достоверность можно не только на официальном сайте РСА, но и на сайте страховой компании. Каждая организация-страховщик имеет на своем портале реестр страховых полисов, где будет отображена информация о подлинности документа.

Как проверить полис ОСАГО при покупке

Проверить действительность полиса ОСАГО можно не только после получения и передачи сведений в единую базу РСА, но и в момент покупки.

Для этого необходимо осуществить просмотр сведений о договоре по номеру ОСАГО:

1. Перед тем как оплатить стоимость страхового полиса и заключить договор, необходимо попросить у сотрудника серию и номер бланка.
2. На официальном сайте РСА в разделе «ОСАГО» → «Проверка полиса ОСАГО» введите серию и номер документа. Нажмите «Поиск».
3. Если все в порядке, то будет указан статус полиса ОСАГО «Находится у страховщика». И также удостоверьтесь, что наименование страховой организации совпадает с названием компании в которую вы обратились. В любых других случаях стоит задуматься о том, что бланк является поддельным.

Также при покупке страховки ОСАГО необходимо удостовериться, что компания-страховщик является юридическим лицом и действует на момент заключения договора.

Страхователь имеет полное право попросить уставные документы организации и свежую выписку из налогового органа с подтверждением действительности.

Если страховка приобретается через страхового агента или брокера, необходимо посмотреть доверенность на реализацию услуг страховой компании. Доверенность содержит следующую информацию:

• паспортные сведения агента или брокера;
• срок действия;
• название страховой организации;
• перечь договоров, доступных для заключения.

При отсутствии актуальной выписки из налоговой у юридического лица, можно воспользоваться бесплатным сервисом по предоставлению сведений из ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

Как проверить подлинность в РСА

База РСА хранит исчерпывающую информацию о выданных и действующих полисах ОСАГО, поскольку именно на РСА возложены функции контроля и учета такой информации. Подлинный документ должен быть оформлен на официальной бумаге и дублироваться полностью в онлайн-базу реестра.

Результатом такого обращения по поводу полиса становится отчет, в котором указывается:

• Какая страховая компания выдала ОСАГО.
• Когда был заключен с ней договор.
• До какого срока действует полис.

Чтобы сделать запрос, нужно:

1. Перейти на сайт
2. Ввести серию и номер бланка ОСАГО.
3. Подтвердить, что вы не робот, пройдя капчу.
4. Нажать «Поиск».

Такая проверка позволяет определить реальны ли данные предоставленные вам автовладельцем и какой статус ОСАГО на сегодняшний день. Он должен звучать, как «Находится у страхователя», поскольку страховые компании передают документ в руки автолюбителю.  Если же база гласит, что бланк все еще у страховой компании, это повод задуматься.   По закону страховые компании обязаны передавать информацию и регистрировать его в базе мгновенно, поэтому не стоит думать, что информация появится через несколько дней.

Другие статусы страхового документа включают: потерян, утратил силу и т.д.

База РСА постоянно находится под нагрузкой, поэтому не стоит бить тревогу, если система долго выгружает информацию и заставляет вас ждать.

Также, если вы сомневаетесь, что полис был оформлен у конкретной страховой компании, можно по номеру транспортного средства в официальной базе РСА «Единый агент» совершить проверку:

1. Перейти на сайт
2. Ввести номер ПТС без серии.
3. Подтвердить код, который вы видите на экране.
4. Нажать «Найти».